【特約專欄：家族辦公室大商機】用家族辦公室角度迎接大灣區大商機 —— Dave Lee 李志聰
- Dave Lee
- Feb 20, 2023
- 2 min read
Updated: Feb 23, 2023
【用家族辦公室角度迎接大灣區大商機】
首先帶大家認識何謂家族辦公室(Family Office，下稱‘家辦’），家辦分為單一家族辦公室（Single Family Office，下稱SFO) 及聯合家族辦公室（Multiple Family Office, 下稱MFO).
顧名思義SFO 是由一個專業團隊服務一個單一家族，一般SFO 每年連作成本由HKD10M-HKD30M或以上不等，服務資產由10億至上百億不等，由於家族資產龐大，有足夠資源單獨營運一個SFO. 而MFO 是一班專業團隊服務不同的家族，達致資源共享及槓桿，大大降低成本提高效率。MFO 入場門檻可以由HK10M 至數億不等。
SFO 服務由資產管理、承傳、稅務、家族企業架構、慈善、家族教育、管治等等。
在歐美國家家辦歷史悠久，好多大家族/貴族已承傳多代，反觀中國改革開放40多年沒有太多承傳經驗，但對家辦的需求極大，所以MFO 的商機因此極為龐大。根據胡潤研究大灣區千萬資產淨值以上有40多萬個家庭（人數可達數百萬）所以以MFO 的角度去面向這客戶群確是商機無限。
但真正懂得用家辦是恆河沙數，多是用家辦為明，實際賣保險的多。
本人銀行出身，多年前亦成功創辦一家MFO, 拿取不同金融資管牌照，現為保險公司總監，懂得用家辦的格局去服務大灣區房大機遇，服務高正值客戶（HNW Clients). 亦是全港少數公司可在大灣區（港/澳門/深圳）建立直屬團隊～
我正籌辦一系列關於家族辦公室的網上培訓, 即將推出，希望到時可同大家多交流分享。
撰文：Dave Lee 李志聰/ 分區總監
—— 影片製作/ 社交媒體營銷/ 創意策劃 電郵聯繫：info@revolution.com.hk 廣告合作查詢：info@revolution.com.hk
—— REVOLUTION Hong Kong 透過對保險行業深入和透徹的了解，研發出一系列創新及反傳統的策略，為保險從業員提供針對性而有效的方式邁向成功之路。同時，我們亦將會採訪更多成功保險從業員及最新保險業界資訊。
「墨守成規」只會原地踏步，「改革創新」先有成功的可能！
Comments