90後TOT致力開拓高端陌生市場專業真誠打動企業家全方位的財富管家 - Gigi Wu

Revolution Hong Kong
Jul 28, 2020
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Updated: Aug 4, 2020

90後的Gigi入行至今，將邁入第6個年頭，對比在行業打滾二、三十年的資深前輩，GiGi無疑是一位新力軍，然而她的上進心與專業程度卻絲毫不遜色。藉著謙虛、求知與奮進的心態，從一開始父母並不看好，沒有任何人脈資源，一步一步建立人際網絡，到去年完成全球保險業最高榮譽百萬圓桌會頂尖會員（Top of the Table 縮寫 TOT )*，身邊的朋友開始關注Gigi，並把財務規劃託付給她。

一路走來，Gigi認為對待客戶最重要的是：專業和真誠態度。以真心用心換取客戶的放心和安心，不計較前期的得失與回報，先用心服務，待每一位客戶如同摯友，設身處地為他們設計合適的理財方案。當客戶們認可Gigi的人品和專業後，不僅能完成一張保單，更是收獲一份友誼，還有來自全球各地的轉介紹客戶。

埋下創業家種子燃起創業者思維

Gigi出生在一個中產階級的大家庭裡，家中排行第四，是一個土生土長的香港人。父母年輕時皆從商，環境熏陶下，Gigi從小對經商之道有了初步認知。另一方面，“工字不出頭” 這句話父母從小教育，對Gigi而言已根深蒂固，Gigi深明在全球最高房價的城市下要讓家人過上有品質的生活，光靠工資，確實是異想天開。

這促使Gigi想從事低風險行業，同時也不需要面對經濟周期和經營模式風險。於香港理工大學的金融與會計專業畢業後，考慮到自己的積蓄有限，加上香港房價破頂，Gigi沒有選擇自立門戶，反而選擇在一家100強的上市公司擔任財富管理顧問，以半創業營運形式發展財策事業——既不是打工，又不用承擔傳統創業的經營成本，成立了自己的財富管理團隊品牌。

入行前，在大學本科去瑞士和上海交換的寶貴經歷，讓她認識到一班內地的企二代同學。她了解到很多內地中產以上的客戶，對一份穩定、保障性強，及能真正幫到自己和企業規劃風險的保險計劃，有越來越大的需求。同時她也對比了中國內地與中國香港的保險計劃，得知香港的保險產品，以及法律環境，在保障客戶的層面上擁有巨大的優勢。因此在多番的考慮下，她決定進入這個朝陽行業，立志在這時代紅利中，找到自己價值和立足之地。

*以2019年的會員要求計，要獲得香港區MDRT會員資格，傭金要達約53萬元，或有效保費211萬元。要成為本港MDRT超級會員 ( COT )，傭金須達到158萬元；頂尖會員（TOT）要求更高，達317萬元，足足是一般會員的六倍。2019 年僅以9 個月時間首次成為香港年輕和快速完成6 倍百萬圓桌會頂尖會員TOT （ Top of the Table ) 百萬年薪3 倍增長。

一分耕耘，一分收穫

金融理財行業在Gigi眼中最吸引的地方，在於它的公平性並不像實體行業，需要大量資金、人脈與背景來支撐。行業重視的不是外在條件，而是個人的汗水，態度與對自己的要求。

有一件讓Gigi印象深刻的事情，正好說明了在這個巿場面前，運氣與機會對每個從業者都是平等的。那天，她正像平時一樣前往海港城吃午飯，有位講國語的陌生人前來問路，地方碰巧是Gigi公司總部。該先生道明來意：他看中了一款計劃，專門從內地過來香港配置它，若是順利的話，翌日便可簽上合同。Gigi聽完便自信從容地自薦作為嚮導，提出希望成為他的顧問，為他提供專業服務。那位先生爽快答應：好的，我剛好要找你們的工作人員。這就成為了Gigi第一位完全陌生的內地客戶。

在這次咨詢過程中，Gigi最大的感受是香港的金融產品的確有著無可比擬的優勢，大中華地區的潛在巿場仍然很大，很多客人需要更多元化的保障、更完善的計劃、以及更優質的服務。

這件事也讓Gigi自我要求服務客戶時要盡善盡美。她的理念是先提供服務價值，獲得客戶信任，再為客戶規劃保險方案。例如：如果有個潛在客戶想安排她的兒女留學，Gigi知道後，便會主動用自己在香港的人脈為這位客戶排憂解難，待這位客戶認可了Gigi的工作素質與個人品格後，主動提出想了解一下保險產品，這時Gigi才會介紹公司的各種理財方案。Gigi的父母也感受到了女兒的用心，同時也看到了她的成績，於是由一開始的不支持，到後來也會介紹他們身邊的朋友認識Gigi。

Gigi的努力與認真不僅體現於一般客戶身上，亦體現在大額保單的客戶上。Gigi指面對大額保單的客戶，所顧及的範疇相對上多元化，全面性及針對性要兼備。首先要了解客戶的所想所求，所以Gigi直言自己必須內外兼修。當然，專業是最基本的條件，但此類型客戶追求的更是一種感覺，即是涉及情感銷售及理性分析。Gigi認為在跟進客戶的過程，自己有沒有以一顆真誠的心去服務客戶，他們其實是感受到的。只要能讓客戶覺得你有很多附帶價值，甚至能夠為客戶解決生活上瑣碎的事，那麼你在客戶心中的定位便是一位既專業又貼心的理財策劃師。

張馳有度平衡大局

#要解決事情必先處理心情

對於成為一個優秀的領導，Gigi有她獨特的想法：一個領導不能事事都親身管理，但又不能就像放羊一般，事事不理，必須張馳有度，掌握當中的平衡。所以，從入行開始，到今天擁有自己的團隊，Gigi一直配合區域的平台，搭建了一套獨有的實戰教學系統，協助旗下新人快速起步。

同時，她亦明白領導無論多忙，也要花時間溝通，了解團隊每位成員的心理質素。Gigi坦言，金融理財行業的確能使人快速成長，但其所自帶的挑戰性與不穩定性，也使成員的心理與情緒會有較大的波動。所謂，要處理好事情，必先整理心情，因此要讓團隊的成員放下戒備，願意從心傾訴，是一個有遠見的團隊必須關注的。

在寄言新人時，Gigi認為，若是想在保險業中長久發展，那必須要具備自學能力。因為巿場在不斷進步，惟有自己不斷去適應。例如：現時的本科學歷可能已經不足以使從業者脫穎而出，必須要持續進修，時刻與最新的世界接軌，Gigi也以身作則地實踐著她的觀點。在2015年畢業之後，她不斷進修，每年都就讀一個新的課程，而專業也不止限於金融理財行業，而是各種各樣，例如：IPO(首次公開募股)的課程，去學習如何幫助一家公司從零至在港交所上巿。這些知識都為Gigi的專業能力帶來極大助力，讓她能更全面地理解客戶的需要，為客戶配置更完善的保險計劃。

GIGI最鍾情的運動就是游泳，這不單單是因為它能讓Gigi 放鬆，更是因為這項運動需要高度的專注力及持久力，就有如保險行業一樣，這兩個原素缺一不可。Gigi在游泳中體會良多，每次想要停下來時，她都提醒自己：再努力一點、再向前邁進一點，遇到困難也不要半途而廢，只有這樣才能做到自我突破。

夢想是助學寒門學子

談到夢想，Gigi說她第一個夢想是能讓家人過上安穩的生活，第二個是想成立一個獎學金。她說自己頗為幸運，在一路上都得到了各種獎學金的資助，才能讓她一路走下來。例如：在副學士轉入學士時獲取獎學金讓她得以減輕學負的壓力、在去瑞士留學時獲獎學金讓她得以圓夢，而在香港南新圍踏單車時因被蚊子叮咬而急症送院，看到帳單時又有慈善基金來為她負擔大部份的醫藥費，她都十分感恩，所以她想成立一個獎學金來回饋社會，讓那些想讀書而因為學費卻步的貧寒學子能有更多的選擇。